Emplois d’été et impôts sur le revenu

Un emploi d’été est un excellent moyen pour les étudiants de gagner un peu d’argent tout en construisant un CV pour l’avenir et apprendre de nouvelles choses sur le monde du travail. Habituellement, l’une des leçons les plus difficiles à tirer pour les étudiants est l’impôt sur le revenu. Les étudiants qui travaillent peuvent dire: «Pourquoi une grande partie de mon chèque de paie est-elle retenue? Et qui est ce mec du FICA?

Bienvenue aux étudiants, à l’impôt sur le revenu et à la façon dont ils affectent le monde du travail que vous avez rejoint. Il y a deux taxes principales sur vos revenus:

  • Impôt fédéral sur le revenu –Ceux-ci fournissent un revenu pour les opérations et les services du gouvernement fédéral.
  • Charges sociales –Ce sont des impôts qui financent la sécurité sociale et l’assurance-maladie en vertu de la Loi fédérale sur les cotisations d’assurance (le «FICA mec» mentionné ci-dessus). Les taxes que vous payez servent à couvrir les services éventuels dont vous avez besoin. Vous payez la moitié de cette obligation fiscale (le montant retenu) et votre employeur donne un coup de pied dans l’autre moitié.

Les taxes nationales et locales peuvent également être retenues sur votre chèque pour couvrir les services destinés à financer ces niveaux de gouvernement.

En tant qu’employé, vous devez généralement retenir les impôts de votre chèque de paie pour deux raisons: fournir un flux régulier de revenus au gouvernement et vous empêcher d’avoir une facture fiscale importante à la fin de l’année. L’employeur soumet ces impôts retenus au gouvernement à votre place.

Comment savent-ils combien retenir? Vous leur dites en remplissant un formulaire W-4, plus formellement connu sous le nom d’un certificat de retenue à la source de l’employé. Si vous n’êtes pas sûr de savoir comment remplir le formulaire, utilisez la calculatrice IRS retenue pour vous aider à comprendre les options. Pour les étudiants ayant un emploi d’été, les W-4 sont généralement simples, la seule question étant de savoir si vous produisez vos propres impôts ou si vous êtes réclamé comme personne à charge par vos parents. Mais gardez à l’esprit qu’en raison des taxes, si vous travaillez 10 heures à 12 $ l’heure, ne vous attendez pas à recevoir un chèque de 120 $.

Que se passe-t-il si vous n’êtes pas un employé mais travaillez simplement en tant qu’indépendant? Pour un emploi d’été étudiant, vous pouvez être classé comme un entrepreneur indépendant. Dans ce cas, vous êtes travailleur autonome – vous êtes à la fois l’employeur et l’employé (puisque vous «employez» vous-même). Cela signifie que vous devez retenir et envoyer vos propres taxes. En tant qu’indépendant, vous envoyez habituellement une estimation de vos impôts sur une base trimestrielle en utilisant le formulaire 1040-ES.

Cela signifie que dans l’exemple ci-dessus, vous obtiendriez un chèque de 120 $, mais vous pourriez devoir payer des taxes. Pire encore, parce que vous êtes à la fois employé et employeur, vous serez responsable des deux parties de la taxe sur la masse salariale en tant qu’entrepreneur indépendant.

Le type de travail que vous avez peut compliquer le problème. Vous pouvez avoir plusieurs emplois – par exemple, vous pouvez avoir un travail de baby-sitting ou de tondeuse à gazon qui est indépendant tout en travaillant pour un restaurant en tant qu’employé d’été. Au restaurant, vous pouvez recevoir des pourboires qui ne font pas partie de votre salaire de base, mais vous êtes toujours obligé de le signaler à votre employeur tant qu’ils totalisent plus de 20 $ par mois. Les transporteurs de journaux peuvent être classés comme indépendants ou comme employés selon certaines conditions. Des situations telles que les camps ROTC peuvent contenir une rémunération de travail actif imposable avec des allocations non imposables.

Le but est de clarifier votre classification auprès de votre employeur, de garder une trace de tous vos revenus et de vérifier vos talons de chèque de paie pour voir quels revenus ont fait l’objet d’une retenue. Toute source de revenu qui n’a pas déjà été prélevée devra être soustraite à un moment donné. Vous pouvez augmenter la retenue sur votre position d’employé pour couvrir les autres sources de revenu.

Même si vous ne gagnez pas suffisamment d’argent pour payer vos impôts, il est important que vous remplissiez un formulaire d’impôt. IRS Free File est disponible pour aider ceux qui gagnent moins de 66 000 $ annuellement à déposer leurs impôts gratuitement – et si vous gagnez plus de 66 000 $ dans un emploi d’été, vous avez probablement des problèmes fiscaux plus complexes et plus intéressants.

Pourquoi voudriez-vous remplir un formulaire d’impôt si vous ne devez rien? Pour une raison, il vérifie l’enregistrement de vos gains. Une raison encore plus importante est que vous ne pouvez pas récupérer les taxes qui ont été retenues si vous ne produisez pas de formulaire. Il se pourrait que le gouvernement vous soit redevable!

La leçon générale: profitez de l’expérience de travail et du plaisir de gagner votre propre argent – mais ne le dépensez pas tant que vous n’avez pas tenu compte de toutes vos obligations fiscales. Ne pas oublier le mec FICA.

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