Une solution à l’incertitude?

Avec la volatilité revenant aux marchés boursiers, certains investisseurs deviennent nerveux. Un portefeuille diversifié peut aider. (Source: Shutterstock)

Après une période de faiblesse du marché, avec des nouvelles géopolitiques négatives qui ont stimulé les marchés, les investisseurs ont dû réfléchir. Avec le marché haussier actuel en actions de près d’une décennie, certains se méfient de combien de temps il peut durer. Est-il temps de se replier et de se mettre sur la défensive?

Ne soyez pas secoués de votre stratégie à long terme

Les chutes de marché sont une partie naturelle de l’investissement et, malheureusement, notoirement difficiles à prévoir. Il vaut la peine de se rappeler que plus vous investissez longtemps, plus vous augmentez vos chances de rendement positif. C’est pourquoi la plupart des gens vous suggèrent de ne investir dans des actions que si vous vous engagez à le faire depuis au moins cinq ans. Cela vous permet de surmonter les pics et les creux inévitables.

Essayer de chronométrer le marché – vendre à des pics et acheter à des creux – est exceptionnellement difficile et vous risquez d’être laissé de côté si les actifs que vous vendez continuent d’augmenter. Même si vous chronométrez bien vos ventes, vous devrez quand même choisir un moment opportun pour racheter, ce qui peut être difficile. En attendant, vous manquez un élément important de l’investissement: le revenu, que ce soit sous la forme de dividendes provenant d’actions, de revenus locatifs provenant de biens ou d’intérêts provenant d’obligations. C’est pourquoi la plupart des investisseurs choisissent de rester investis, rééquilibrant leurs portefeuilles à mesure que les prix des actifs évoluent mais ne se vident jamais complètement.

Force par la diversification

La diversification d’un portefeuille – mélange d’une gamme de domaines d’investissement avec des caractéristiques différentes – peut aider à contrôler le risque et vous aider à ne pas dépendre excessivement d’un seul domaine ou d’un seul scénario économique. Si l’un des investissements est mal performant, un autre pourrait le rattraper, ce qui signifie un parcours moins cahoteux pour l’ensemble de votre portefeuille. À long terme, chacun peut encore contribuer à la performance – en supposant qu’il soit bien choisi – améliorant ainsi le rendement réalisable pour un niveau de risque donné.

Il est particulièrement important d’éviter de constituer un portefeuille où les composants sont tous alignés sur les mêmes tendances et évoluent essentiellement en tandem. Bien que les actions aient historiquement fourni les meilleurs rendements, l’utilisation d’autres actifs tels que des obligations, des biens immobiliers et des placements alternatifs tels que des fonds à rendement absolu ciblés peut réduire les risques tout en générant des rendements décents à long terme. Cela vaut la peine de rééquilibrer périodiquement un portefeuille afin que les différents éléments ne s’éloignent pas trop des proportions prévues.

Diversification instantanée des fonds

Les fonds collectifs tels que les fonds communs de placement et les fonds d’investissement peuvent constituer des éléments de base pratiques pour un portefeuille. Ceux-ci répartissent votre investissement – et votre risque – entre des douzaines de sociétés différentes et sont soit «activement» gérés par un gestionnaire de fonds professionnel, soit conçus pour suivre simplement un indice particulier avec une approche «passive».

Vous pouvez, par exemple, trouver une liste d’idées couvrant les deux types sur la liste de fonds de la Fondation Charles Stanley Direct, notre liste d’investissements préférés dans les principaux secteurs. Étant donné que chaque fonds est un portefeuille d’actions ou d’autres actifs en soi, bien que généralement spécialisé dans un certain domaine, vous pouvez construire un portefeuille bien équilibré en utilisant une gamme de fonds dans différents domaines.

Une solution ‘un seul fonds’?

Construire un portefeuille équilibré pour répondre à vos besoins à partir de zéro en utilisant une gamme d’investissements n’est pas simple, cependant. Les fonds dits multi-actifs ou multi-gestionnaires visent à offrir aux investisseurs un portefeuille équilibré en un seul produit, ce qui signifie qu’un suivi régulier et un réajustement des fonds individuels, des fiducies, des actions et d’autres actifs ne sont pas nécessaires.

Le niveau de risque pris avec les fonds multi-actifs varie, de sorte que les investisseurs doivent faire attention qu’ils choisissent le bon pour leurs besoins. Pourtant, pour ceux qui souhaitent être moins actifs – et éviter les complications liées à la mise en place, au suivi et au rééquilibrage d’un portefeuille de différents investissements individuels – il pourrait être utile de les envisager. Alternativement, ils pourraient aider à constituer un «noyau» d’un portefeuille autour duquel d’autres investissements, peut-être plus spécialisés, peuvent être ajoutés. Par exemple, les fonds Multi Asset de Charles Stanley sont surveillés et rééquilibrés par des experts de Charles Stanley, chacun offrant un portefeuille diversifié en un seul investissement facile à acheter.

Cet article n’est pas un conseil personnel basé sur votre situation. Aucune nouvelle ou un élément de recherche est une recommandation personnelle à traiter. Les investisseurs doivent être conscients que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs et que le prix des actions et autres investissements, ainsi que le revenu qui en découle, peuvent baisser et augmenter et que le montant réalisé peut être inférieur à la somme initiale investie .Les décisions de placement dans les sociétés de gestion ne devraient être prises qu’après avoir lu le document d’information clé pour l’investisseur ou le document d’information clé, le document d’information supplémentaire et / ou le prospectus. Si vous n’êtes pas sûr de la pertinence de votre investissement, veuillez consulter un professionnel.