Les résultats records de la Banque de Santa Clarita se poursuivent

SANTA CLARITA, Californie – (BUSINESS WIRE) – La Banque de Santa Clarita (BSCA) a annoncé aujourd’hui que ses bénéfices pour le troisième trimestre de 2018 continueraient d’atteindre des niveaux record, le bénéfice net pour le trimestre s’élevant à 914 000 USD, soit une hausse de 71%. la croissance par rapport à ses bénéfices pour le troisième trimestre de 2017; de plus, le bénéfice net pour les trois premiers trimestres de 2018 s’est élevé à 2 389 000 USD, soit une hausse de 65% par rapport aux trois premiers trimestres de 2017.

Lors de l’examen des résultats d’exploitation des trois premiers trimestres de 2018, la Banque a dégagé un revenu net d’intérêts de 7 034 000 USD, soit une croissance de 12% par rapport aux trois premiers trimestres de 2017. Le bénéfice étant la réduction du taux d’imposition statutaire fédéral, la Banque a noté que le bénéfice avant impôts des trois premiers trimestres de 2018 était supérieur de 38% au bénéfice avant impôts de la même période de 2017.

La Banque a déclaré des prêts nets totaux de 223,0 millions de dollars au 30 septembre 2018, soit une augmentation de 4% par rapport au total annoncé à la même date de l’année précédente. La Banque a également noté que les dépôts totalisaient 244,9 millions de dollars au 30 septembre 2018, ce qui représente un taux de croissance de 2% par rapport au total de l’année précédente. En outre, la qualité de crédit de son portefeuille de prêts reste excellente, car elle ne disposait que de 11 000 USD de prêts non accrus au 30 septembre 2018.

«La solide croissance continue des bénéfices de la Banque de Santa Clarita ce trimestre, conjuguée aux effets de la législation sur la réforme fiscale de 2017, nous a permis d’afficher des résultats record pour les trois premiers trimestres de 2018, améliorations qui ont été soutenues par des conditions économiques favorables et par la conjoncture difficile. travail de notre équipe », a déclaré Frank D. Di Tomaso, président du conseil d’administration et chef de la direction. “Cela dit, nous restons concentrés sur la qualité des actifs compte tenu de la hausse des taux d’intérêt, de l’aplatissement de la courbe de rendement et des réalités d’une reprise économique exceptionnellement longue.”

Au 30 septembre 2018, l’avoir des actionnaires s’élevait à 32,1 millions de dollars et le ratio des fonds propres de la Banque à 14,50%, dépassant ainsi largement le niveau «bien capitalisé» prescrit dans la réglementation applicable en matière de capital. La Banque continue également de maintenir des positions de liquidité importantes, en conservant des soldes importants de liquidités à son bilan, ainsi que des emprunts garantis facilement disponibles et d’autres sources de liquidités potentielles.

Fondée en octobre 2004, la Banque de Santa Clarita est la seule banque commerciale à service complet dont le siège est situé dans la vallée de Santa Clarita. Elle se concentre sur les besoins de la communauté et de ses entreprises. Nous favorisons l’interaction face à face avec nos clients, ce qui conduit à des relations plus profondes en général. La Banque fournit des prises de décision locales expérimentées et le service personnalisé dont les entreprises en croissance ont besoin au quotidien. Les clients de la banque ont un accès direct à la direction et à des membres expérimentés du personnel professionnel pour répondre à leurs besoins en matière de crédit, des marges de crédit commerciales aux prêts SBA aux prêts immobiliers et commerciaux, en passant par les services technologiques, tels que le paiement en ligne, le capturer des dépôts, créer des images de chèques et initier des virements électroniques en ligne, entre autres fonctions de gestion de trésorerie.

Nous sommes fiers du fait que la Banque de Santa Clarita serve les résidents de la vallée de Santa Clarita, y compris les particuliers, les petites entreprises et les organisations à but non lucratif, depuis quatorze ans. invitez tous les membres de la communauté qui ne nous connaissent pas encore à venir nous rendre visite et ensemble, nous pourrons continuer à bâtir une communauté encore plus dynamique et en meilleure santé.

Banque de Santa Clarita, siège social

23780 Magic Mountain Parkway

Santa Clarita, Californie 91355

(661) 362-6000

ÉNONCÉS PROSPECTIFS

Certaines questions abordées dans le présent communiqué constituent des déclarations prospectives au sens de la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Ces déclarations prospectives ont trait aux attentes actuelles de la Banque en ce qui concerne la croissance des dépôts et des prêts, les résultats d’exploitation et la vigueur de l’économie locale. . Ces déclarations prospectives sont soumises à certains risques et incertitudes qui pourraient entraîner une différence substantielle entre les résultats, performances ou réalisations réels et ceux exprimés, suggérés ou implicites dans les déclarations prospectives. Ces risques et incertitudes incluent notamment l’impact des variations des taux d’intérêt, la dégradation de la conjoncture économique et la concurrence accrue entre prestataires de services financiers, ces facteurs pouvant affecter les résultats d’exploitation de la Banque, sa capacité à attirer des clients déposants et emprunteurs. , la qualité des actifs productifs de la Banque et la réglementation gouvernementale. La Banque ne s’engage pas et décline expressément toute obligation de mettre à jour les déclarations prospectives afin de refléter des événements ou des événements imprévus ou des circonstances postérieures à la date de ces déclarations.

BANQUE DE SANTA CLARITA
BILANS
Non vérifié
30 septembre Le 31 décembre, 30 septembre
2018 2017 2017
(En milliers)
LES ATOUTS
Trésorerie et dû des banques $ 5 713 $ 6 595 $ 9 967
Dépôts portant intérêt dans d’autres institutions financières 35 339 41 200 52 544
Fonds fédéraux vendus 103 1000 1000
Sécurité d’investissement 15 502 15 989 16 882
Prêts nets 223 015 221 612 214 354
Autres actifs 21 557 21 820 22,201
Total des actifs $ 301,229 $ 308,216 $ 316,948
PASSIF ET CAPITAUX PROPRES
Dépôts
Portant intérêt
Marché monétaire, épargne et demande $ 80 592 $ 92 156 $ 102 704
Temps 60 546 59 058 59 228
Total portant intérêt 141,138 151 214 161 932
Non-intérêt portant 103 722 79 067 78 317
Total 244 860 230 281 240 249
Emprunts 21 000 46 000 45 000
Autres passifs 3 302 2 778 2 929
Responsabilités totales 269,162 279 059 288,178
Capitaux propres 32 067 29.157 28 770
Total des passifs & amp; Capitaux propres $ 301,229 $ 308,216 $ 316,948
COMPTE DE RÉSULTAT
Non vérifié
Pour les trois mois terminés le 30 septembre Pour les neuf mois terminés le 30 septembre
2018 2017 2018 2017
Le revenu d’intérêts (En milliers)
Les prêts $ 2 696 $ 2 427 $ 7 756 $ 6 930
Dépôts portant intérêt dans d’autres institutions financières 259 212 733 241
Sécurité d’investissement 99 95 240 533
Fonds fédéraux vendus 8 2 21
Total des intérêts créditeurs 3 054 2 742 8,731 7 725
Frais d’intérêts
Dépôts à vue portant intérêt 25 16 70 49
Marché monétaire et dépôts d’épargne 114 139 332 356
Dépôts à terme 252 174 665 525
Emprunts 173 204 630 490
Total des charges d’intérêts 564 533 1,697 1 420
Revenu net d’intérêts 2 490 2 209 7 034 6 305
Provision pour pertes sur prêts (50 ) 25 (120 ) 94
Revenu d’intérêts net après
Provision pour pertes sur prêts 2 540 2 184 7 154 6 211
Revenu sans intérêt 130 179 442 576
Dépenses sans intérêt 1 366 1 445 4 191 4 322
Résultat net avant impôts 1 304 918 3 405 2 465
La charge d’impôt sur le revenu 390 382 1 016 1 020
Résultat net $ 914 $ 536 $ 2 389 $ 1 445

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