Travailler du “mauvais côté de l’histoire” avec des changements d’affranchissement

Geoff Wilson affirme que 70% des personnes interrogées lors de son sondage sur Internet déclarent qu’elles perdront jusqu’à 30 000 dollars par an si les crédits d’affranchissement ne sont plus remboursables. Daniel Munoz

par Joanna Mather

Le gestionnaire de fonds vétéran, Geoff Wilson, rassemble une clientèle de 60 000 investisseurs particuliers pour lutter contre la proposition des syndicats visant à rendre les crédits d’affranchissement non remboursables.

La campagne s’ajoute à l’Alliance pour un système de retraite plus équitable, qui a promis de faire du projet de loi visant à supprimer 75 milliards de dollars des prestations de retraite et des revenus de retraite, un enjeu électoral.

Dans un sondage réalisé par Wilson Asset Management, 70% des personnes interrogées ont déclaré qu’elles perdraient entre 5 000 et 30 000 dollars par an si les crédits d’affranchissement n’étaient plus remboursables.

Treize pour cent ont déclaré qu’ils perdraient plus de 30 000 dollars par an à la suite de ce changement, ce que le Bureau du budget du Parlement a calculé comme augmentant les recettes de 55 milliards de dollars au cours de la prochaine décennie.

M. Wilson a déclaré que M. Shorten se retrouverait du “mauvais côté de l’histoire”.

“Les travaillistes ont poussé cette politique mal conçue en prétendant qu’elle ne ferait que nuire aux riches et générerait des économies importantes pour le gouvernement”, a déclaré M. Wilson.

«Loin d’être« riches », 69% des personnes ayant répondu à notre sondage gagnent 90 000 dollars ou moins par an et 53% seraient contraintes de réduire le niveau de vie et la qualité de vie de leur famille pour faire face à la perte de revenus.

Les crédits d’affranchissement sont versés aux actionnaires pour tenir compte de la taxe payée au niveau de l’entreprise. Pour les personnes qui paient peu ou pas d’impôt, comme les super-fonds et les retraités, les crédits excédentaires sont remboursés.

Mais le parti travailliste renversera ce qu’il appelle un «petit arrangement bien rangé que la nation ne peut plus se permettre».

“Nous allons arrêter le bien-être des multimillionnaires financé par les contribuables australiens”, a déclaré M. Shorten lors de l’annonce de la politique en début d’année.

En réponse, l’Alliance pour un système de retraite plus équitable a été créée. Il est composé de plusieurs groupes représentant les actionnaires, les SMSF, les courtiers en valeurs mobilières, les conseillers financiers et les personnes âgées. L’alliance, qui prétend représenter des millions d’électeurs, encourage les gens à écrire à leur député local.

Pour les SMSF en phase de retraite, la politique imposera effectivement une taxe de 30% sur les bénéfices reçus des actions australiennes qu’ils possèdent, selon l’alliance. “Il s’agit d’un résultat injuste pour les personnes en phase de retraite et d’une taxe ciblée sur une classe d’actifs populaire qui n’est reproduite nulle part ailleurs dans le système financier australien”, indique le rapport.

L’alliance met en avant les politiques du travail qui, combinées, génèreront des revenus de 75 milliards de dollars entre 2019 et 2027. Parallèlement aux changements de crédits, le plafond des contributions concessionnelles à la super va commencer plus tôt, de même que sont taxés plus sur les super paiements.

Mais le travail ne recule pas. Sur la proposition de crédit d’affranchissement, le trésorier de l’ombre, Chris Bowen, a déclaré lors d’un récent événement de l’Association of Superannuation Funds of Australia: «Nous cherchons un mandat pour cela.

La plupart des SMSF sont fortement investis dans des actions nationales et les dividendes entièrement affranchis en sont une grande partie.

Pourtant, comme le fait remarquer le parti travailliste, le système d’imputation des dividendes de l’Australie n’offrait pas toujours des remboursements en espèces, et même maintenant, plus de 92% des contribuables obtiennent un remboursement.

C’est parce qu’ils ont suffisamment d’impôts pour utiliser le crédit d’impôt, qui correspond généralement à 30% au taux des grandes entreprises.

Wilson Asset Management a lancé une pétition en ligne pour «sauver» les remboursements de crédit affranchis le 11 mai et a attiré 12 000 signatures (Plato Investment Management lance une pétition similaire).

“Les données de pétition sont fiables car elles suppriment les doublons, ce qui signifie qu’elles nécessitent des identifiants uniques tels qu’un prénom et un nom de famille”, a déclaré M. Wilson.

Wilson Asset Management a ensuite envoyé des questions par sondage à ses clients et un peu moins de 3 000 personnes ont répondu. Il est important de noter que les questions ont été directement posées aux personnes mécontentes.

Par exemple, les répondants ont été invités à proposer l’une des trois réponses au changement de crédit d’affranchissement proposé: je dépenserai mes actifs financiers pour avoir droit à la pension d’âge, je réduirai le niveau de vie de ma famille; ou, je ne changerai pas mon mode de vie.

La moitié d’entre eux ont proposé la deuxième option, tandis que 28% ont déclaré qu’ils dépenseraient leurs actifs pour avoir droit à la pension de vieillesse.

Soixante-dix pour cent des répondants étaient des hommes et la plupart avaient plus de 61 ans. Les gens étaient également invités à laisser des commentaires.

Le ministre des Finances et des services financiers, Kelly O’Dwyer, a déclaré que c’était la dernière d’une longue série de preuves indiquant que “l’impôt des mega-retraités travaillistes frappe les Australiens qui ont travaillé dur pour sauver et subvenir à leurs besoins”.

“Cette taxe de 55 milliards de dollars frappera les investisseurs de la mère et du père et les retraités autofinancés, pas les millionnaires et les personnes à revenu élevé qui continueront d’avoir accès à la totalité de leurs crédits d’affranchissement”, at-elle déclaré.