À propos d’acheter cryptocurrencies? Regardez ces trois entreprises en premier

Les cryptomonnaies peuvent être volatiles et risquées et ne font donc pas de gros investissements à long terme. Ainsi, il pourrait être une idée plus intelligente d’investir dans des entreprises qui pourraient bénéficier de cryptomonnaies si elles continuent de croître en popularité, mais ne le font pasdépendresur eux pour le succès.

Dans cet esprit, voici pourquoi trois de nos contributeurs de Motley Fool pensent que les investisseurs de crypto-monnaie potentiels seraient mieux d’envisagerAmerican Express(NYSE: AXP),Découvrez les services financiers(NYSE: DFS), ouMasterCard(NYSE: MA) à la place.

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Ce géant des paiements pourrait être un meilleur investissement que n’importe quelle crypto-monnaie

Matt Frankel (American Express): Plutôt que d’investir dans une crypto-monnaie, l’approche la plus intelligente consiste à investir dans une entreprise qui pourrait énormément bénéficier si ces actifs numériques continuaient de gagner du terrain, mais ce serait tout à fait acceptable s’ils ne le faisaient pas.

American Express est un excellent exemple, car la société expérimente déjà la technologie de paiement de Ripple pour les transactions internationales. L’idée est que si Amex peut offrir des transactions transfrontalières plus rapides et moins chères que la concurrence, cela pourrait être un avantage concurrentiel important.

Mis à part les cryptocurrencies, la société a l’avantage concurrentiel d’une base de titulaires de cartes de crédit fortunée, les dépenses moyennes des détenteurs de cartes Amexcinq foisautant sur leur carte que le client moyen de carte de crédit. Cela permet à l’entreprise de facturer des frais de balayage plus élevés aux commerçants. Et l’accent renouvelé de la société sur les produits de cartes de crédit haut de gamme, tels que sa carte Platinum remaniée et sa carte co-brandée ultra-premium Hilton, devrait maintenir cet avantage.

Ces produits permettent non seulement de maintenir la clientèle aisée de la société, mais apportent également des tonnes de millénaires, qui sont la clé du succès d’Amex. En fait, près de la moitié des nouveaux comptes Platinum en 2017 ont été ouverts par la génération Y, grâce à des avantages nouveaux et attrayants tels que 200 $ en tours Uber gratuits.

Enfin, si vous pensez que l’activité de carte de crédit est à peu près aussi grande que cela va se passer, détrompez-vous. American Express a toujours unénormeopportunité de marché et fait un excellent travail d’essayer de capitaliser dessus. Il estime qu’il y a environ 34 billions de dollars de dépenses supplémentaires dans le mondepourraitavoir lieu sur des cartes.

Acheter cette banque et obtenir un réseau de paiement gratuit

Jordan Wathen (Discover Financial Services): La meilleure preuve que le secteur des paiements est extraordinaire est le nombre d’entreprises (et crypto-monnaies) qui tentent, en grande partie sans succès, de céder. J’aime Discover comme un investissement dans une banque très rentable Il arrive aussi d’avoir un réseau de paiement lucratif.

Les capacités de prêt de Discover ont été validées par le fait qu’il a traversé le test de résistance le plus récent de la Fed. Sur les 34 banques testées par la Fed, l’une des huit est restée rentable selon la Fed, même dans un scénario extrêmement défavorable où le chômage atteint 10%, les cours boursiers plongent de 65% et les prix des maisons chutent de 30%. Bien que les prêts sur cartes de crédit soient soumis à des taux de pertes élevés en période de ralentissement économique, les rendements élevés obtenus sur les prêts performants compensent les pertes.

Les investisseurs ne donnent pas non plus au réseau de Discover le respect qu’il mérite. Les cartes Discover sont acceptées dans autant d’endroits queVisaet Mastercard, et l’année dernière, la société a gagné plus de 1 milliard de dollars en revenus de frais liés à l’utilisation de la carte, déduction faite des récompenses versées aux titulaires de carte.

Je suis d’avis que le marché sous-estime la franchise de crédit de Discover (et apparemment ne donne aucune valeur à son réseau de paiements) étant donné que les actions se négocient à environ neuf fois les prévisions de bénéfices consensuels en 2018.

Maîtriser la blockchain

Dan Caplinger (Mastercard): La révolution de la crypto-monnaie a pris d’assaut le monde des investisseurs, et de nombreux investisseurs tentent de trouver les sociétés qui feront leur fortune en se concentrant exclusivement sur Bitcoin, Ethereum et d’autres jetons cryptographiques populaires. Pourtant, avec plusieurs cryptocurrences visant à rendre les transactions de paiement plus efficaces, Mastercard est un choix approprié pour une société dominante en mesure de profiter pleinement des progrès de la technologie crypto.

En octobre dernier, Mastercard a annoncé qu’elle allait permettre à certaines banques et partenaires commerciaux d’utiliser la version de la technologie blockchain de Mastercard pour faciliter les paiements. Plutôt que d’utiliser le bitcoin ou un autre jeton crypto comme intermédiaire, le géant de la carte croit plutôt qu’il peut développer son propre cadre parallèle pour la facilitation des paiements. Cela signifie essentiellement éliminer la concurrence à la source, et le faire dès le début est important afin de garder les clients fidèles dans le giron de Mastercard plutôt que de les laisser s’enfuir dans des entreprises basées sur la cryptographie.

Mastercard n’est pas la seule société financière qui cherche à utiliser Blockchain à ses propres fins, mais elle semble être plus en contact avec le potentiel de la technologie crypto que certains de ses pairs. Pour les investisseurs qui s’intéressent de près aux cryptomonnaies, la maîtrise de ce domaine par Mastercard vaut le détour pour ceux qui espèrent profiter des avancées technologiques dans l’industrie.