Stuart Lucas et Andy Augenblick: Maximiser les profits en minimisant les dépenses

Après plusieurs jours de baisses spectaculaires, nous avons finalement obtenu la correction du marché boursier à peu près tout le monde s’attendait à un moment donné parce que nous n’en avions pas eu depuis si longtemps. Les Dow Industrials et le S & P 500 ont tous deux franchi le seuil de baisse de 10% depuis le 26 janvierthhauts. Le composite Nasdaq est presque là. La dernière correction du marché par rapport à un sommet précédent remonte à février 2016.

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Source de l’image: Capture d’écran vidéo YouTube

Comment construisez-vous et préservez-vous votre richesse quel que soit le marché ou les conditions économiques? Parfois, une réponse simple peut faire partie de la solution. Réduisez votre ponction fiscale. Moins oncle Sam et les gouvernements locaux obtiennent de vos gains et des gains d’investissement, plus vous gardez à construire votre prochain œuf.

Les impôts pèsent énormément sur les rendements des investissements, estimés entre 1 et 3% par an, plus que la plupart des frais de gestion et plus que les rendements, ou «alpha», que les gestionnaires actifs espèrent obtenir sur le marché année après année.

Le même concept s’applique aux dépenses. Plus vous payez en frais de gestion et de transaction, moins vous devez investir et vivre. Le conseiller en placement moyen facture un pour cent des actifs que vous lui confiez pour les superviser et les gérer. Les frais de transaction, en particulier sur les comptes fréquemment négociés, ajoutent un fardeau supplémentaire.

L’un des invités de cette semaine appelle sa stratégie pour surmonter ces coûtsLa règle des 50%: “Si vous ne gardez pas au moins 50% de vos bénéfices après avoir comptabilisé les fuites pour payer les taxes et les frais de gestion des investissements, vous devriez réévaluer votre approche. “

Il s’agit de Stuart Lucas, président du conseil et chef des placements de Wealth Strategist Partners, qui agit à titre de chef des placements pour un petit nombre de particuliers fortunés et leurs bureaux familiaux. Il est également professeur auxiliaire de finance à la Booth School of Business de l’Université de Chicago, où il enseigne des cours sur la gestion privée de patrimoine pour le même groupe démographique. Lucas est l’auteur du livre récemment révisé Richesse: Cultivez-le et protégez-le. Il raconte son expérience comme l’un des héritiers d’une grande fortune qui aurait pu être dissipée en quelques générations s’il n’avait pas adopté une approche de gestion proactive et globale.

Il est rejoint par Andy Augenblick, co-fondateur et président d’Emigrant Bank Fine Art Finance, un des principaux fournisseurs de financement d’œuvres d’art. Il est également cofondateur et président de sa filiale Fine Art Asset Management, qui fournit des services de conseils en matière d’art, des évaluations et des services financiers liés à l’art aux particuliers, aux institutions et aux conseillers. Augenblick est un collectionneur d’art de longue date quiArt & amp; Antiquitésmagazine nommé l’un des 100 meilleurs collectionneurs aux États-Unis.

Les deux invités discuteront de la façon d’éviter les taxes et les frais qui frappent les investisseurs individuels dans leurs portefeuilles financiers et leurs investissements artistiques.

Merci de vous joindre à nous cette semaine. Passez une bonne Saint-Valentin et faites en sorte que la semaine à venir soit profitable et productive.

Meilleures salutations,

Consuelo