Trois choses que je souhaite que je connaisse en tant que jeune conseiller financier

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J’ai commencé à être un conseiller financier au début de la trentaine et commencer n’était pas joli. Voici mon conseil à mon jeune moi sur la façon d’utiliser les jeunes comme une force de marketing plutôt que comme un détracteur de votre crédibilité.

[REITs]

  • Contrebalancer les stéréotypes, ne les renforcez pas

Quand je suis devenu un conseiller financier, je pensais que c’était bon de faire des affaires habillées de façon informelle. J’ai acheté une adhésion au Harvard Club et je suis devenu une partie de la «scène», fréquentant fréquemment des événements sociaux là-bas, pensant que les clients se rueraient vers moi. C’était une bonne chose, car cela m’a mis devant beaucoup de préretraités et de retraités, mais c’est le bon jugement.

J’ai été en mesure de générer une bonne quantité d’affaires du Harvard Club, mais pas autant que j’ai eu besoin. Le problème était que je ne me présentais pas comme quelqu’un avec qui ils voudraient faire des affaires. Ma robe était trop décontractée. Je portais rarement un costume. Je portais généralement une robe noire mince avec mes longs cheveux comme une crinière de lion indomptée.

La façon dont je me comportais n’était pas la plus professionnelle non plus – rire librement, parler un peu plus fort que d’habitude, utiliser un discours informel, discuter de tout sujet qui me venait à l’esprit, etc. Bien sûr, j’étais la vie de la fête. et j’ai rencontré beaucoup de gens, mais ce n’était pas la meilleure façon d’impressionner les milliardaires comme étant le prochain Warren Buffett.

En conséquence, les gens qui me sont attirés étaient les jeunes qui étaient ravis de travailler avec quelqu’un qui a agi comme Lady Gaga, mais ils avaient de petits portefeuilles. J’ai rencontré des hommes plus âgés qui ont été intrigués par mon amusement, personnalité hotsy-totsy. Ces hommes avaient tendance à divorcer ou à divorcer. Même si je n’ai montré aucun intérêt social pour eux, je pense que c’était ce qu’ils avaient à l’ordre du jour. Dans quelques cas, ils ont révélé leurs véritables intentions quelques mois après m’avoir engagé comme leur conseiller. Comme c’est gênant!

Ma marque malavisée et libre d’esprit s’harmonise mieux avec ce que je suis maintenant (un consultant en marketing numérique) plutôt qu’avec le conseiller financier que vous embaucheriez pour protéger vos millions et protéger vos enfants d’avoir à manger Alpo si un accident de marché se produisait.

Essentiellement, je renforçais le stéréotype d’être une jeune personne libre d’esprit avec mon comportement. Ils avaient besoin de voir le contraire s’ils allaient me faire confiance.

Si j’avais pu le refaire, on m’aurait obéi à ce que je comprends maintenant comme la règle d’or de la tenue professionnelle: habillez-vous comme si vous étiez suffisamment à l’aise pour acheter le produit que vous vendez. Je me serais aussi conduit comme si le Harvard Club était un cadre professionnel et que je suivais les mêmes normes de conduite professionnelle que dans un environnement de bureau formel.

  • Spécialiser

Même si vous faites tout ce que je viens de vous décrire, vous faites face à plus de concurrence en tant que jeune conseiller ciblant les retraités que si vous aviez 20 ans de plus.

Réfléchis-y une seconde. Si vous choisissiez un conseiller pour vos parents qui prendraient leur retraite, choisiriez-vous l’enfant de 30 ans ou l’âge de 50 ans, en supposant que vous aimiez les deux également? Vous choisirez naturellement l’ancien conseiller parce que vous le considérerez plus expérimenté. Il est plus facile de choisir quelqu’un qui a traversé quelques cycles de marché supplémentaires et qui sait comment gérer la plupart des situations qui se présentent.

Et c’est exactement là où vous pouvez frapper. Donnez-leur une réelle raison de mieux vous aimer. C’est mieux accompli en devenant un expert est un petit ruban. J’ai écrit sur la meilleure façon d’utiliser cette stratégie de niche avant.

Si je devais recommencer, je me serais assis et j’aurais étudié à quoi ressemblerait le monde de l’investissement dans 30 ans, puis j’ai inversé mon offre de services pour répondre à cette demande avant que quelqu’un d’autre n’intervienne. Par exemple, avec la venue de la richesse millénaire, on se dit que l’investissement d’impact va être important car cette génération est plus consciente du bien social. Et si j’avais été le premier robo-conseiller? Je serais plus grand que Betterment en ce moment. Ces poches d’opportunités futures existent mais il faut les voir d’avance, ce que j’ai négligé de faire.

Lire l’article complet par Sara Grillo, Conseillère Perspective