Devrais-je assumer l’hypothèque de ma mère ou acheter sa maison?

Avant de décider quoi faire, réfléchissez un peu à vos plans immédiats et à ceux de votre mère. Avec votre situation actuelle de vie, pouvez-vous vous attendre à continuer sans le fardeau du loyer ou des services publics pour une période prolongée? Avec vos gains annuels et le montant de vos dettes étudiantes (que je suppose avec un taux d’intérêt relativement bas), l’achat de la maison semble une bonne option, mais à la condition que vous ne soyez pas obligé de commencer à payer le loyer à tout moment. bientôt.

Quant à ta mère, est-elle à la retraite, prévoyant de se retirer bientôt, ou songeant à déménager à mesure qu’elle entre dans ses dernières années? Est-ce qu’elle vit encore dans cette maison ou est-ce juste un atout qu’elle possède? Que vous présumiez ou non que votre hypothèque devrait dépendre de ces facteurs, car il ne sera pas amusant de faire face à un changement inattendu dans les plans.

Je suis sûr que vous pouvez obtenir un meilleur taux d’intérêt si vous refinancez, et avec votre mère si loin dans son prêt hypothécaire de 30 ans, vous devriez être en mesure d’obtenir une politique de 15 ans avec des termes solides. Tant que vous ne prévoyez pas de changements drastiques dans votre situation de vie, cela semble être une bonne occasion d’investir dans une propriété que vous serez en mesure de posséder directement dans un délai relativement court. Cela aidera votre maman et vous fournira un bon investissement sur la route.

Quoi que vous choisissiez, tirer pour un taux d’intérêt inférieur. Si vous avez la possibilité de choisir, je pense que l’achat de la maison auprès d’elle et l’obtention d’une nouvelle hypothèque est votre meilleure option.

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